Как заработать на бирже? / ПАО СПБ Биржа

Как заработать на Бирже, или как правильно выбрать инвестиционную стратегию?

В настоящее время в России у частного инвестора достаточно много возможностей, чтобы не только попытаться сохранить свой капитал, но и значительно приумножить его. Спектр инструментов весьма широк, начиная от банковских депозитов и облигаций и заканчивая паями ПИФов, акциями и такими производными инструментами, как фьючерсы и опционы. Поэтому выбор и стратегий, и инструментов зависит от конкретных целей того или иного инвестора.

Для того чтобы выбрать свою собственную инвестиционную или спекулятивную стратегию, инвестору необходимо определиться с тремя основными вопросами:

1. Срок инвестирования.

2. Время, уделяемое рынку как с точки зрения торговли, так и с точки зрения анализа и обучения.

3. Уровень принимаемых рисков, или, проще говоря, какую сумму инвестор готов потерять.

Только сочетание этих трех факторов даст возможность понять, какие инструменты инвестору доступны и какие цели достижимы, а какие – нет.

Прежде чем говорить конкретно о выборе той или иной торговой стратегии, инвестору следует сначала определиться с тем, что он хочет в итоге получить (сохранить деньги, хорошо заработать, получить сверхприбыль) и, в конечном счете, определиться, кто он – долгосрочный инвестор или спекулянт?

В чем разница? В первом случае можно сформировать долгосрочный портфель на 3 – 5 лет и дальше не предпринимать с ним никаких действий. Вероятность заработать в этом случае очень велика и надо только следить за рисками, связанными с недопустимо сильной просадкой стоимости портфеля. Допустим, мы для себя определили, что готовы потерять не более 30% всех инвестированных денежных средств. Тогда в случае падения цен более чем на 30% мы вынуждены будем закрыть все свои позиции, то есть все продать.

Если же мы хотим совершать относительно краткосрочные спекулятивные операции, то этому надо серьезно учиться. Как свидетельствует статистика, стабильно зарабатывают на таких операциях лишь 5 – 10% от всех спекулянтов, и поэтому, чтобы попасть в эту "когорту счастливчиков", надо очень сильно постараться!

Для тех, кто хочет хорошо заработать, есть рынок акций, а также такие высокоспекулятивные инструменты, как фьючерсы и опционы. Риски, связанные с использованием этих инструментов, велики, но и доход может измеряться не только десятками, но даже сотнями и тысячами процентов.

Что касается оценки оптимального объема инвестиций, то это зависит прежде всего от конкретных целей конкретного инвестора. Но в любом случае, выходя на высокорискованные рынки (а такими являются, конечно же, рынки акций, производных инструментов и корпоративных облигаций, выпускаемых эмитентами среднего и ниже среднего уровня качества заимствования), инвестору всегда нужно помнить о том, что здесь можно не только заработать, но и много потерять. Поэтому любые инвестиции должны рассматриваться инвестором прежде всего с точки зрения сохранения капитала и определения максимально допустимого убытка. Последнее может выражаться как в конкретной сумме (допустим, я не готов потерять более 50 000 рублей), так и в процентах от портфеля (например, мой допустимый убыток не должен превысить 30% от первоначальной суммы инвестиций).

Основным недостатком всех без исключения инвесторов является психологическая неустойчивость и в связи с этим отход от жестких правил трейдинга и инвестирования. Все инвесторы ищут какой-то "Грааль" или золотой ключик, который откроет дверь в мир богатства и счастья. На практике же все гораздо прозаичней, и успешный процесс инвестирования сводится к неукоснительному выполнению всего лишь двух правил:

Всегда понимать, сколько ты можешь проиграть, и не допускать проигрышей больше какой-то определенной величины (на трейдерском языке это называется - всегда ставить стопы!).

Давать прибыли течь, то есть никогда не ограничиваться маленькой прибылью, а пытаться взять максимум.

Если инвестор не выполняет ни одного из этих правил, то он достаточно быстро потеряет все деньги и потом всю оставшуюся жизнь будет говорить, что фондовый рынок это рулетка и казино.

Если инвестор выполняет первое правило, но не выполняет второе, то он будет медленно "сливать" счет, то есть в итоге все равно проигрывать. И только в случае выполнения и первого, и второго правила инвестор может надеяться на успех.